Kredi Kartıyla Altın Alanların Dikkatine

Son haftalarda altın fiyatlarının rekor seviyelere ulaşmasıyla birlikte, bazı vatandaşların kredi kartı kullanarak altın alıp hızlı bir şekilde nakde çevirdiği iddiaları yeniden gündeme geldi.

Sözcü’nün haberine göre, bu yöntemi tercih eden bireylerin cezai yaptırımlarla ve yasal süreçlerle karşılaşma riski bulunmaktadır.

“Altın Al, Bozdur, Nakde Çevir” Döngüsü

Bazı kişiler, kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın satın alıp, aynı gün içinde bu altınları bozdurarak nakde çevirdikleri iddia ediliyor. Bu döngü, sistem tarafından tespit edildiğinde bankaların risk uyarıları verdiği öne sürülüyor.

“Vergi Kaçırmaya Zemin Hazırlama” Tehlikesi

Uzman avukatlara göre, bu tür işlemler yalnızca borç riskini artırmakla kalmayıp, “kredi kartını kötüye kullanma”, “bankacılık sistemini yanıltma” ve “vergi kaçırmaya zemin hazırlama” gibi suçlamaların gündeme gelmesine yol açabilir.

Bankalar Suç Duyurusunda Bulunmaya Hazır

Gelen iddialara göre, bazı bankaların bu tür işlemleri tespit ettiklerinde müşterileri hakkında savcılıklara resmi suç duyurusunda bulunma hazırlığı içerisinde olduğu belirtildi.

Özellikle borcunu ödemeyen ve takibe düşen kullanıcılar için “kasten dolandırıcılık” suçlaması yöneltilebileceği öngörülüyor. Bu suçlamalar, para cezaları ya da hapis cezalarıyla sonuçlanabilir.

Sadece vatandaşlar değil, aynı gün içinde altın alıp bozduran kuyumcuların da denetim kapsamına alınacağı ifade ediliyor. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yaptığı tespit edilen işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma cezaları uygulayabileceği belirtiliyor.

Sektör kaynaklarına göre, bazı kuyumculara uyarı niteliğinde yazılar gönderileceği ve lisans iptali riskinin gündemde olduğu kaydedildi.

Sistem Tarafından İzlenecek

Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemlerinin, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit edileceği belirtiliyor. Bu tür işlemler sonrasında hem kullanıcı hem de işlem yapılan kuyumcu hakkında denetim başlatılabileceği öne sürülüyor.

Henüz resmi bir açıklama yapılmamış olmasına rağmen, önümüzdeki günlerde denetimlerin başlayacağı ve yasal süreçlerin devreye gireceği iddia ediliyor.